Základní informace o kurzu

Zaměření: Akademie / Controlling / Finanční řízení a finanční analýza Zaměření: Akademie / Controlling / Finanční řízení a finanční analýza
Časový rozsah: 18 hodin Časový rozsah: 18 hodin
Úroveň kurzu: začátečník Úroveň: 1 = začátečník
Online forma kurzu: ANO Online forma kurzu: ANO
Prezenční forma kurzu: ANO Prezenční forma kurzu: ANO
Počet absolventů: 18 Počet úspěšných absolventů: 18

Třídenní akademie „Risk & výkazy pro bankéře“, ve které se bankéři, riskaři a analytici naučí číst rozvahu, výsledovku a cash flow tak, aby z nich dokázali složit ekonomický příběh klienta a udělat jasné rozhodnutí o obchodě.

Akademie je postavená na reálných či modelových účetních závěrkách firem a na typických situacích z praxe bankéře – od prvního pohledu na klienta přes finanční analýzu až po návrh podmínek obchodu. Účastníci krok za krokem procházejí tím, jak z čísel poznat, zda je firma spíš ve fázi růstu, pod tlakem nebo už v problémech, jaké jsou její silné a slabé stránky a jak tomu přizpůsobit doporučení a strukturu financování. Třetí den se zaměřuje na to, jak závěry srozumitelně vysvětlit obchodníkům, schvalovatelům i vedení a převést analýzu do krátkého, jasného shrnutí.​

Lektor Lektor: Veronika Lencová, MBA., Ph.D.Veronika Lencová, MBA., Ph.D.

Pro koho je kurz určený?

  • Firemní a úvěroví bankéři pracující s podnikatelskými klienty.​.
  • Risk manažeři a úvěroví analytici hodnotící obchodní případy a portfolia.​.
  • Produktoví specialisté a další pracovníci bank, kteří potřebují lépe rozumět finančním výkazům klientů.

Co je obsahem kurzu?

  • Obsah kurzu v bodech (každý bod na nový řádek).
  • DEN 1 – Jak z výkazů poskládat příběh firmy: rozvaha, výsledovka, cash flow, základní logika byznysu klienta.​.
  • DEN 1 – Rozvaha v praxi: aktiva, pasiva, vlastní kapitál, krátkodobý a dlouhodobý dluh, čistý pracovní kapitál a co vypovídá o stabilitě firmy.​.
  • DEN 1 – Výkaz zisku a ztráty: tržby, marže, provozní náklady, EBITDA, čistý zisk – jak poznat, zda se klientovi jeho byznys skutečně vyplácí.​.
  • DEN 1 – Cash flow: provozní, investiční a finanční cash flow, typické situace „papírově v zisku, ale bez peněz“, identifikace tlaku na likviditu.​.
  • DEN 1 – Praktický blok: dvě odlišné firmy (např. výroba vs. služby) – účastníci popíší v několika větách jejich ekonomickou situaci a hlavní rizika.​.
  • DEN 2 – Základní finanční analýza pro bankéře: horizontální a vertikální analýza, sledování trendů v čase a struktury výkazů.​.
  • DEN 2 – Poměrové ukazatele likvidity, zadluženosti, rentability a aktivity a jejich interpretace v praxi bankéře.​.
  • DEN 2 – Red flags v číslech: klesající marže, rostoucí zadluženost, natažené splatnosti, tlak na cash flow – jak je včas rozpoznat.​.
  • DEN 2 – Jednoduché „skóre klienta“: jak si z několika ukazatelů a kvalitativních informací udělat přehled plusů a mínusů pro schválení obchodu.​.
  • DEN 2 – Workshop: výpočet ukazatelů na modelových výkazech a příprava krátké kreditní zprávy pro schvalovacího manažera.​.
  • DEN 3 – Jak z analýzy udělat rozhodnutí: ANO / ANO, ALE / NE a návrh podmínek (splatnost, výše úvěru, zajištění, covenanty).​.
  • DEN 3 – Jednoduché scénáře „co když“: co se stane, když klesnou tržby, vzrostou náklady nebo se zhorší platební morálka odběratelů.​.
  • DEN 3 – Komunikace závěrů: jak výsledky vysvětlit obchodníkům, nadřízeným i klientovi v několika jasných větách.​.
  • DEN 3 – Závěrečný tahák pro bankéře a analytiky: přehled klíčových ukazatelů a bodů, které má smysl sledovat u výroby, obchodu a služeb.

Jaké jsou cíle kurzu?

  • Naučit účastníky číst rozvahu, výsledovku a cash flow klienta tak, aby z nich dokázali poskládat srozumitelný ekonomický příběh firmy.​.
  • Posílit schopnost používat základní finanční ukazatele k posouzení kondice klienta a rozpoznání hlavních rizik a silných stránek.​.
  • Ukázat, jak výsledky analýzy převést do jednoduchého rozhodnutí o obchodu a návrhu vhodných podmínek financování.​.
  • Zlepšit komunikaci mezi bankéři, riskaři a vedením tak, aby se o číslech mluvilo stručně, věcně a srozumitelně.

Co budete po kurzu umět?

  • Přečíst rozvahu, výsledovku a cash flow klienta a rychle se zorientovat v jeho ekonomické situaci.​.
  • Spočítat a interpretovat základní finanční ukazatele likvidity, zadluženosti, rentability a aktivity pro potřeby úvěrového rozhodování.​.
  • Identifikovat hlavní rizika a slabá místa klienta na základě čísel a formulovat je v několika jasných bodech.​.
  • Navrhnout vhodnou strukturu obchodu (výše úvěru, splatnost, zajištění, podmínky) s ohledem na výsledky finanční analýzy.​.
  • Srozumitelně prezentovat závěry analýzy obchodníkům, schvalovatelům i vedení a obhájit svoje doporučení.

Máte zájem o tento kurz?

Kurzy podle kategorie